Внедрение системы финансового мониторинга

Большинство организаций, предоставляющих услуги на финансовом рынке, придерживает- ся принципов борьбы с отмыванием денежных средств (AML) и активно препятствует любым действиям, направленным или облегчающим процесс легализации средств, полученных незаконным путем.

 

AML-РЕШЕНИЕ ПОЗВОЛЯЕТ:

  • Выявлять лиц, причастных к террористической деятельности;
  • Снизить количество ложных срабатываний за счет гибкой настройки сценариев;
  • Выявлять операции клиентов, подлежащие обязательному контролю;
  • Выявлять необычные операции и сделки, а также мошеннические схемы, распределенные территориально и растянутые во времени;
  • Предотвращать мошеннические операции;
  • Подготовить обязательную и аналитическую отчетность.

 

AML-система, предлагаемая компанией АРТ- БАНК, состоит из нескольких модулей:

  • Анкета клиента.
  • Анализ операций.
  • Документооборот.
  • Отчетность.
  • Аналитическая отчетность.

 

ВОЗМОЖНОСТИ AML-СИСТЕМЫ ОТ КОМПАНИИ АРТ БАНК

  • Интеграция с несколькими АБС, консолидация данных, хранение и обновление всех сведений, работа compliance в одной системе.
  • Использование сложных моделей выявления преступных схем и необычных операций.
  • Возможность строить аналитические зависимости и проводить углубленную аналитику, проводить реинжиниринг бизнес-процессов.
  • Возможность проводить скоринг клиентов и использовать риск ориентированный подход.
  • Гибко настраиваемый интерфейс. Возможность изменения сценариев выявления операций без привлечения разработчиков.
  • Отсутствие необходимости содержать собственную команду разработчиков и вести контроль изменения законодательства.

 

Анкета клиента содержит информацию о клиентах банка, периодически получаемую из АБС или из других внешних источников. Предусматривается возможность определения и ведения группы риска для каждого клиента. В системе также реализована проверка клиентов на присутствие в «черных» и «серых списках» банка. Модуль реализует принцип KYC – KnowYourCustomer, являющийся частью международных AML-стандартов.

 

Система от АРТ-БАНК выявляет подозрительные банковские операции с помощью набора сценариев (скриптов), представляющих собой механизмы для анализа операций и определения заданных типов поведения клиента. Каждая выполняемая банковская операция в режиме реального времени проверяется на соответствие списку скриптов. При выявлении подозрительной операции или операции, подлежащей обязательному контролю, система автоматически создает дело для дальнейшего анализа ситуации ответственными сотрудниками банка.

 

Для работы с делами в системе предусмотрен механизм документооборота. Модуль позволяет присваивать каждому делу определенный статус в зависимости от стадии его рассмотрения.

 

В системе реализован отдельный модуль для подготовки отчетности в СФМ, предусматривающий механизм сеансовой отправки. Каждый сеанс предполагает группирование и сортировку отчетов перед их отправлением. Модуль аналитической отчетности заниматься поиском и выявлением закономерностей финансового поведения подозрительных клиентов.